​​

عن مجموعة الالتزام

تعد مجموعة الالتزام إحدى المجموعات الاستشارية والرقابية في المصرف التي تساهم بشكل فعال في حماية المصرف ومنسوبيه وعملائه من مخاطر السمعة ومخاطر عدم الالتزام. وقد أنشأت إدارة الالتزام في مصرف الراجحي في العام 2005 م وتشمل مكافحة عمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، وتطورت حتى أصبحت بشكلها الحالي تحت مسمى مجموعة الالتزام. حيث تقوم بتحديد، وتقييم، وتقديم النصح والمشورة، والمراقبة، وإعداد التقارير حول مخاطر عدم الالتزام في المصرف ومكافحة غسل الأموال التي قد تؤدي إلى عقوبات نظامية أو إدارية أو خسائر مالية أو بما يؤدي للإضرار بسمعة المصرف نتيجة لإخفاقه في الالتزام بالأنظمة والضوابط الرقابية أو معايير السلوك والممارسات المهنية السليمة.

الهيكل التنظيمي والتبعية

تم بناء مجموعة الالتزام في مصرف الراجحي وفقاً لأحدث المعايير المحلية والدولية حيت تتبع إدارياً للرئيس التنفيذي، ووظيفياً للجنة المراجعة والالتزام المنبثقة عن مجلس الادارة مما يزيد من استقلالية قراراتها ومقدرتها على إيصال صوتها لأعلى المستويات في المصرف.

وقد قسمت مجموعة الالتزام إلى عدة إدارات ووحدات لتقوم بأدوارها ومهامها بفعالية عالية.

عن مجموعة الالتزام  

أهم أدوار ومهام مجموعة الالتزام.

تقوم مجموعة الالتزام مهام وأدوار أساسية في المصرف للمحافظة على سمعته ومصداقيته وعلى مصالح المساهمين والمودعين، وتوفير الحماية من العقوبات، من أهمها ما يلي:

  • درء مخاطر عدم الالتزام، وبوجه خاص المخاطر النظامية ومخاطر السمعة ومخاطر العقوبات المالية.
  • توطيد العلاقة مع الجهات الرقابية.
  • إيجاد الآليات والأطر التي تكفل مواجهة الجرائم وبوجه خاص ما يتعلق بمكافحة عمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
  • المحافظة على القيم وأفضل الممارسات المهنية في العمل المصرفي.
  • تحديد، قياس ، ومعالجة مخاطر عدم الالتزام التي تؤثر على التنظيم الحالي للمصرف وتقييم آثارها المحتملة .
  • متابعة ما يصدر من قبل الهيئات الرقابية الداخلية والخارجية والتأكد من مراعاتها وتطبيقها في جميع أعمال وأنشطة المصرف.
  • تقديم المشورة والنصح و شرح وتوضيح الأنظمة والقواعد والتعليمات واللوائح والمعايير التي تصدر من الجهات الرقابية والعمل بشكل وثيق مع إدارات المصرف ودعمها في العمليات اليومية للمصرف.
  • إعداد وتطبيق برنامج الالتزام السنوي للمصرف.
  • إنشاء قاعدة البيانات الأساسية التي تشمل جميع التعليمات الصادرة من الجهات الرقابية.
  • رقع التقارير الدورية لإدارة المصرف والجهات الرقابية.
  • تطوير وتنفيذ والاحتفاظ بخطة تدريب شاملة للالتزام بشكل سنوي بحيث تغطي جميع الموظفين في مجموعات العمل بالمصرف.
  • التحقيق في حالات الاشتباه بعمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب وإبلاغ الجهات المعنية.
  • رؤيتنا ، رسالتنا وقيمنا
  • بيئة الالتزام في المصرف
  • برنامج مجموعة الالتزام في المصرف

الملحقات