مجموعة الالتزام

تساهم مجموعة الالتزام في حماية المصرف وموظفيه وعملائه من أي مخاطر على سمعته وكذلك مخاطر عدم الالتزام

1. مكافحة غسل الأموال
2. منع انتهاكات النظام المصرفي
3. رصد والإبلاغ عن مخاطر تمويل الإرهاب

ما هي مهام فريق الالتزام ؟

1. التحديد والتقيم: تحديد المخاطر وأوجه عدم الالتزام في المصرف التي قد تؤدي إلى فرض عقوبات قانونية أو إدارية أو وقوع خسائر مالية، وكذلك تقييمها والإبلاغ عنها 
2. تقديم المشورة وبيان إجراءات السلامة : تقديم المشورة والتوجيه وكذلك مراقبة الالتزام للقوانين والقواعد والأنظمة ومدونة السلوك المهني.
3. الإبلاغ : تتمثل إحدى المهام الرئيسة لمجموعة الالتزام في الإبلاغ عن مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب التي قد تضر بسمعة المصرف.

بيئة الالتزام في المصرف

1. مجلس الإدارة: يشرف مجلس إدارة المصرف على إدارة مخاطر عدم الالتزام، ويقدم الدعم المتواصل للإدارة العليا ومجموعة الالتزام في المصرف للتأكد من قدرتها على أداء مهامها بشكل فعال. 
2. الإدارة العليا : تقدم الإدارة العليا للمصرف الدعم المتواصل لمجموعة الالتزام، وذلك من أجل ضمان فاعليتها في بيئة الالتزام.
3. نظرًا لما يتمتع به جميع موظفي المصرف من وعي بأهمية الالتزام وما له من فوائد لحماية المصرف وعملائه وموظفيه، فإنهم جميعًا يحرصون على الالتزام لكافة الأنظمة والتعليمات في جميع أعمالهم، سعيًا منهم إلى حماية المصرف وعملائه وحماية وطنهم قبل كل شيء  
4. مجموعة الالتزام : تمثل مجموعة الالتزام القلب النابض لعملية الالتزام في المصرف، وتعنى بمساندة مجلس الإدارة والإدارة العليا والموظفين في إدارة مخاطر عدم الالتزام.

دور مجموعة الالتزام ومهامها

1. الالتزام للقوانين : يشمل الالتزام للقوانين والقواعد والمعايير مسائل مثل مراعاة المعايير الصحيحة لسلوك السوق، وإدارة تضاربات المصالح، والإنصاف في معاملة العملاء، وضمان ملاءمة المشورة المقدمة العملاء.
2. التحديد والرصد وإعداد التقارير : تحدد مجموعة الالتزام المخاطر التي قد يواجهها المصرف، وتقدم المشورة بشأنها، وترصد فاعلية تلك الضوابط في إدارة المخاطر التي يتعرض لها المصرف وكذلك تعد التقارير بشأنها.
3. إيجاد حلول للصعوبات : تتمثل إحدى المهام الأخرى لمجموعة الالتزام في إيجاد حلول الصعوبات متى وجدت.

تنزيل نماذج وبيانات الالتزام 

1. بيان مكافحة غسيل الأموال 
2. Wolfsberg AML استبيان
3. فاتكا قانون الالتزام الضريبي الأمريكي
4. بيان الابلاغ عن المخالفات ومكافحة الرشوة والفساد