شركة الراجحي المالية

نتيجةً للرياح الاقتصادية المعاكسة، شهد هذا العام تقلبًا تأثرت فيه أسواق رأس المال في أنحاء العالم بشكل ملموس، ومع ذلك شهدت سوق رأس المال السعودية ارتفاعًا نسبيًا رغم بعض الصعوبات. واصلت شركة الراجحي المالية وهي أكبر شركة وساطة في المملكة تحقيق هدفها الاستراتيجي المتمثل في الحفاظ على مكانة الشركة الريادية في مجال الوساطة المالية خلال العام، فوصلت حصتها السوقية إلى 17.6% من حيث حجم التداول، نتيجة زيادة في عدد العملاء النشطين بنسبة 19% على أساس سنوي. جرى تحسين قائمة الأسعار ووضع هيكل الخصومات المقدمة من خلال الحملات والعروض الفعالة على مدار عام 2022، حيث أثمرت هذه الإجراءات عن زيادة شعبية الراجحي المالية بين المستثمرين.

أبرمت الشركة صفقات متعددة في جميع المجالات بما في ذلك عمليات أسواق رأس المال، وعمليات أسواق الدين، وعمليات الاستحواذ، بالإضافة إلى إصدار الصكوك الأولى من نوعها. ونتيجةً لذلك، تم تصنيف الراجحي المالية شركة التداول الأولى في سوق الصكوك العالمية لعام 2022 من قبل وكالة بلومبيرغ. كما حصدت الشركة جائزتي "أفضل وسيط" و"أفضل جهة أبحاث مالية" في السوق السعودية وذلك ضمن جوائز السوق المالية السعودية خلال ملتقى السوق المالية السعودية 2022.

تطوير إدارة الأصول

شهد صندوق الراجحي للأسهم السعودية خلال مدة التقرير تسجيل أداء وصل إلى 2.76%، بينما وصل أداء صندوق الراجحي للأسهم الخليجية إلى 5.89% في عام 2022، رغم الانخفاض الذي شهده مؤشر تداول لجميع الأسهم (تاسي) بواقع 7.1% منذ بداية العام 2022. وقد حسنت الشركة محفظة صناديقها وأداءها من خلال طرح منتجات استثمارية جديدة، حيث لاقى صندوق التوزيعات الشهرية إقبالًا جيدًا على نطاق واسع، باستثمارات تقارب 300 مليون ريال سعودي وأرباح موزعة بنسبة 2.18% حتى الآن، ليساهم الصندوق في زيادة إجمالي المستثمرين بنسبة 96% على أساس سنوي. وفي منتصف عام 2022، أطلق فريق إدارة الأصول بالتعاون مع جمعية الأوقاف الصحية صندوق الوقف الصحي، بهدف تعزيز المشاركة في المجتمع التطوعي، لا سيما في إطار الاستثمار غير الربحي، وبالتالي المساهمة الفعالة في تعزيز التكافل الاجتماعي.

ونظرا لأدائه القوي في التمويل، حصد صندوق الراجحي للأسهم الخليجية جائزة ليبر للصناديق الاستثمارية على مدى فترة ثلاث سنوات وخمس سنوات في فئة أسواق الشرق الأوسط وشمال أفريقيا، وفئة الصناديق المحلية في أسواق الشرق الأوسط وشمال أفريقيا، وفئة الصناديق الإسلامية العالمية.

كما أعلنت الشركة عن امتثالها للمعايير العالمية لقياس الأداء الاستثماري (®GIPS)، التي وضعها معهد المحللين الماليين المعتمدين (CFA Institute)، لتوجّه بدورها القطاع المالي المحلي بمسؤولية باعتبارها رائدة في تنفيذ النماذج المعيارية العالمية للإفصاح عن أداء استثمارات إدارة الأصول خلال العام.

ترسيخ أسس متينة للامتياز المصرفي الاستثماري

في ظل توسيع نطاق الخدمات الاستشارية لتعزيز محفظتها المصرفية الاستثمارية تماشيًا مع توجهها الاستراتيجي، حصلت شركة الراجحي المالية على العديد من الفرص في الأسواق المالية؛ فقد اختيرت لتكون الشركة الاستشارية المالية الوحيدة والمدير الرئيسي ومتعهد الاكتتاب ومدير سجلات الاكتتاب للاكتتاب العام الأولي بقيمة 1,247 مليون ريال سعودي لشركة المصانع الكبرى للتعدين في الربع الأول من عام 2022، وكانت أيضًا المستشار لمشروع حكومي ضخم يندرج ضمن استراتيجية رؤية المملكة 2030. كما تمت الاستعانة بشركة الراجحي المالية لأداء المهام الاستشارية كمدير مشترك في عدد من معاملات سوق الدين لشركات من أبرزها شركة البحري وهي شركة الشحن الوطنية للمملكة، إلى جانب حكومة الشارقة وعدد من الصفقات الأخرى داخل المملكة وخارجها.

وفي سبيل الحفاظ على مكانتها الرائدة في الاستثمارات، أنشأت الشركة إدارة استثمار دولية خلال مدة التقرير، سعيًا منها إلى زيادة تفعيل تنويع المنتجات الاستثمارية الدولية داخل الشركة، وزيادة البدائل المتاحة للمستثمرين.

ولتعزيز أوجه التآزر المؤسسي بين مجموعة الراجحي، تولت الشركة دور المستشار المالي في عملية استحواذ مصرف الراجحي على شركة إجادة للنظم المحدودة (يرجى الاطلاع على الصفحة 81)، وهي شركة إقليمية رائدة في مجال حلول تقنية المعلومات والاتصالات. كما تم تعيينها مستشارًا ماليًا ومديرًا رئيسيًا لطرح صكوك الشريحة الأولى لمصرف الراجحي للاكتتاب العام بقيمة 10 مليار ريال سعودي، مع تغطية قاربت 300% لتتجاوز 125,000 مستثمر. ونتيجة لذلك، كانت الراجحي المالية شركة التداول الأولى في سوق الصكوك العالمية في عام 2022، حسب تصنيف وكالة بلومبيرغ.

تعزيز تنويع الاقتصاد في المملكة

وعلى صعيد الاستثمار العقاري، أبرمت الشركة العديد من الاتفاقيات لإنشاء صناديق عقارية خاصة لترسيخ مكانتها الرائدة في القطاع. وكان من بين أهم هذه الاتفاقيات اتفاقية ثلاثية لإنشاء صندوق استثماري بقيمة 1.5 مليار ريال سعودي مع صندوق التنمية السياحي وشركة إنيسمور، وهي شركة الضيافة الأكبر والأسرع نموًا في العالم، لتقديم التمويل لمشاريع الضيافة في أنحاء المملكة، والمساهمة في تمكين السياحة باعتبارها من أهم عوامل تحقيق رؤية المملكة 2030 فيما يتعلق بتنويع الاقتصاد السعودي.

شهد صندوق الراجحي ريت، وهو أول صندوق استثمار عقاري متداول للشركة، زيادة في أرباحه الموزعة للسهم الواحد في النصف الثاني من عام 2022، تلاه إعلان عن تغيير في سياسة توزيع الأرباح النقدية من نصف سنوي إلى ربع سنوي، بدءًا من الربع الأول من عام 2023.

التطورات الرقمية

في ظل مستهدفات التحول الرقمي الطموحة لشركة الراجحي المالية لعام 2022 وأهمية تحقيقها وفق الإطار الزمني المحدد لأعمال الشركة، عيّنت الشركة رئيسًا تنفيذيًا للشؤون الرقمية إلى جانب تعيين عدد من الكفاءات الأخرى لإنشاء إدارة رقمية في عام 2022، وذلك بهدف إدارة جميع المبادرات الرقمية وتنفيذها بما يتماشى مع استراتيجية التحول الرقمي للراجحي المالية.

ولم تدخر الشركة جهدًا، فبدأت تطوير تطبيق فائق للهواتف الجوالة موجّه للعملاء، والذي سيجمع فور إطلاقه منتجات وخدمات الراجحي المالية في منصة واحدة، ليعزز تجربة عملائها بفعالية وكفاءة. وقد انبثقت هذه المبادرة بدعم من الاستثمارات الضخمة للشركة في تقنية المعلومات والبنية التحتية الرقمية، لضمان التكامل والاتصال السلس بين العديد من منصات ووظائف العمليات الداخلية.

هذا وقد تم تحسين ميزة الصناديق المشتركة عبر التطبيق الأساسي لمصرف الراجحي في عام 2022، ما ساهم في الزيادة بنسبة 96% في إجمالي المستثمرين على أساس سنوي. كما أصبح بإمكان العملاء الاطلاع على محافظ تداول الخاصة بهم ومتابعة أداء كل سهم على حدة عبر تطبيق مصرف الراجحي. وبذلك، أثمرت جميع عوامل التمكين التقنية والرقمية المنفذة على مدار العام عن تنفيذ أكثر من 89% من عمليات التداول كافة عبر المنصات الإلكترونية.

مع نهاية مدة التقرير، وفي ظل تطوير منصاتها الجديدة للوساطة وإدارة الأصول وفقًا للجدول الزمني المحدد، بدأت شركة الراجحي المالية في دراسة الخيارات المتاحة لتطوير وتحديث عدد أكبر من النظم، بما في ذلك نظام إدارة علاقات العملاء ونظام المعلومات الإدارية لتعزيز خدمة العملاء والكفاءة التشغيلية بشكل عام.